金融業の為の「うちのAI」*
ここでは、金融業が抱える状況や課題を想定し、その状況や課題を診断し「うちのAI」*の活用による解決策を提案させて頂きます。金融業の中にも様々な分野・業種がありますが、分野・業種を問わず「うちのAI」*がお役に立てる部分が必ずあります。
金融業にあてはまる企業として、下記のような企業を想定しています。
銀行 （都市銀行、地方銀行）信託銀行、信用金庫、信用組合、商工組合中央金庫、中小企業金融専門機関、農林漁業金融機関、生命・損害保険会社、証券会社、クレジットカード会社、信販会社、リース会社などです。
他にあれば随時更新していきます。
＜状況・課題と「うちのAI」*ソリューション その１＞
WEBサイト経由からの問い合わせが多く、対応処理にスタッフが追われてしまい、残業時間が長くなり、ストレスが溜まっている。また、問い合わせたお客様も待機する必要があり、不満を抱えている。とくにすぐ回答が欲しいお客様からは、クレームが入ってきている。
この金融系企業の状況と課題を診断すると、WEB対応スタッフが不足していることが明らかです。取り扱い商品の知識を持ったWEB対応スタッフの増員が課題解決手段となります。そこで、人件費がボトルネックとなる人材の採用ではなく、「うちのAI Chat」と「うちのAI Avatar」のどちらかの採用を提案させて頂きます。
「うちのAI Chat」が最新AIを搭載したチャットボットで、一方「うちのAI Avatar」は、キャラクタータイプの人型AIチャットボットです。お客様との対話にリアルな臨場感を演出したい場合には、「うちのAI Avatar」がお勧めですし、なるべく運用コストを抑えたいという方には「うちのAI Chat」がお勧めです。
どちらの「うちのAI」*もWEBサイトだけでなく、QRコード化機能を活用しお客様向け資料や各拠点や営業スタッフの名刺、専用車にも配置できますので、そういった場面でも活用したい方には、「うちのAI Avater」がお勧めです。
WEBサイトのURL掲載情報や商品関連資料を学習させサイトに設置することで、「うちのAI」*がWEB対応スタッフとして、お客様からの質問に対して1日24時間365日対応してくれます。これにより、お客様が回答を得る為に待機をする必要がなくなり、顧客満足度がアップすると同時にスタッフの業務量が削減されます。
「うちのAI」*の管理ページにはお客様の質問内容と「うちのAI」*の回答内容の会話履歴が3ヶ月間保存されますので、回答内容も確認できます。回答内容が十分でない場合は、修正学習を行うことが可能で、回答精度を高めていくことができます。
また、学習データをURLにすることで、「うちのAI」*による自主学習が可能になります。自主学習の頻度は、URLの更新頻度に合わせて毎月、毎週、毎日という具合に管理できます。
＜状況・課題と「うちのAI」*ソリューション その２＞
サイト訪問者は一定数いるが、問い合わせやコンバージョンに繋がっていない。
このWEBサイトの状況と課題を診断すると、現状のWEBサイトでは、訪問者と十分なコミュニケーションが取れていない可能性があります。実店舗でもお客様とコミュニケーションが取れていないと商品を販売することは難しいです。
「うちのAI Avatar」の導入を推奨します。
「うちのAI Avatar」は、キャラクタータイプの人型AIチャットボットです。御社の商品やサービス情報と共に、トップセールススタッフの持つ知識や会話内容を学習させ、WEBサイトに設置してください。
さらに管理ページで、トップセールスの話し方や特徴をカスタムプロンプトで調整し、近づけていきます。
こうすることで、「うちのAI Avatar」がまるで御社のトップセールスマンのように、WEBサイトで、常に接客をしてくれます。
必要に応じて問い合わせに誘導するように指示することもできますので、問い合わせ件数の増加が期待できます。
レスポンス速度が良く、回答精度が高いと顧客満足度がアップし、資料請求や最終的なCV率のアップに繋がります。次の状況をイメージして比較してみてください。実店舗で、購入検討している商品の質問を店員さんにしたい時、店員さんがすぐに見つかり、その方が明快に素早く回答してくれた場合と店員さんを探しても見つからない場合、どちらの場合の方がその商品を買う確率が高いと思いますか？
もちろん接客してくれる店員さんがいる方が、商品は売れます。
次の事例をイメージしてみてください。
多彩な商品群がある大きなホームセンターAとホームセンターBがあるとします。ホームセンターAには、接客スタッフが十分にいて、探している商品がどこにあるかすぐに教えてくれ、類似商品の違いも丁寧に教えてくれます。一方、ホームセンターBは、現場スタッフが少なく、商品について聞きたいことがある時、まずスタッフから探す必要がある上、なかなか見つからず、見つかっても他のお客様の対応をされていたり、荷物を運んでいて声がかけずらい状況である。
どちらのホームセンターが、お客様に選ばれるかは明らかです。
実店舗もWEBサイトも同じです。
「うちのAI」*をただのAIシステム導入として捉えるのではなく、御社製品についてお客様と適切にコミュニケーションを取れる立派なセールスマンの人材採用と捉えて頂くと、抵抗感なくご導入検討して頂けると思います。
さらに、このアバターセールスマンは、会話履歴を保存し毎月レポートを自動作成をしてくれます。人の手で、問い合わせ内容に関するレポートを作成しようとすると、質問の種類をカテゴライズするだけでも膨大な時間と労力を要しますが、「うちのAI Avatar」は、スマートに何の苦も無くサクッと作成してくれます！
何と優秀な人材でしょうか！
WEBサイトのCV率を上げたい方には特にお勧めです。
名刺やチラシ、贈答品、提案プランにQRコード化した「うちのAI」*を印刷記載することで、御社製品を詳しく丁寧に説明できる営業マンを雇用しているのと同じになり、資料請求や申し込み件数が増える確率が今まだよりも格段にアップします。
＜状況・課題と「うちのAI」*ソリューション その３＞
金融商品に関する詳細な知識や営業ノウハウが十分に共有されていない。特定の金融商品は、特定の人しかできない状況があり、その人がいないと契約が取りにくく効率が悪い。それについて問い合わせが合った時にも、特定の人しか解決できない。トラブルシューティングの資料も作成しているが、フォルダ管理ができておらず探すのに手間がかかっている。部署移動があるたびに、類似した報告書が作成されているが、それほど活用されていない。必要な情報やノウハウが整理されていないので、人材研修や業務引継ぎの効率が悪い。
この金融系企業の状況と課題を診断すると、業務遂行の為の知識・技術・ノウハウが組織内に共有されていない為、これを解決することで組織としての生産性がアップする伸びしろが大いにあります。
社内向けに「うちのAI Chat」を導入することで、この状況を改善できます。
「うちのAI Chat」に業務の遂行に必要な情報を学習させます。学習資料は、テキスト化された金融サービス情報、関連マニュアル、注意点、ノウハウ、過去に作成されたトラブルシューティングの資料などです。テキスト化されていない情報に関しては、課題を解決できるスタッフにインタビューをして、テキスト化する必要があります。
こうすることで、業務遂行に必要な情報と過去に起きたトラブルに対して解決策について学習した御社の金融業務専用の「うちのAI」*が完成します。
この「うちのAI」*をQRコード化し、社用PCやノートに貼り付ける事で、必要に応じてスマホやタブレットのカメラ機能で呼び出し、「うちのAI」*に質問・相談することができます。
「うちのAI」*に会話履歴が残りレポートとして共有できる事により、スタッフがどの金融商品・サービスについてどんな質問をしているのか分かり、人材教育研修を実施する際の優先順位が明確になり、業務効率の改善が期待できます。
更新された商品やサービスに関連する最新情報を学習させることで、「うちのAI」*が有能なアドバイザーとして成長することが期待できます。
＊注意 社内向けに導入した「うちのAI」*には、社外秘の情報を登録学習するケースが多い為、情報漏洩防止の為に運用管理の規則を整備する必要があります。
＊ワンポイントアドバイス：私自身の実際に「うちのAI」*を技術開発向けに導入した経験から、登録学習データに日本語と英語がある場合、言語を統一し学習させる方がAIの理解度が高く、回答精度が高いことが分かっています。私の場合は、その技術に関して日本語より英語の方がデータ容量が多かったので、英語情報のみを学習させ運用しました。どちらかの言語でも必須な情報がある場合は、翻訳サイトなどで一旦、どちらかの言語に翻訳統一し、学習登録させる方が良いと思います。学習させたデータの削除及び再登録は、自由で簡単なので、自社内で試されて最適化されるのがベストです。
＜状況・課題と「うちのAI」*ソリューション＞
新商品やサービスを開発したいが、ターゲット顧客の潜在ニーズの把握ができていない。マーケティング調査会社に調査依頼したいが、予算的に難しい。
この金融系企業の状況と課題を診断すると、営業活動はできているものの、新製品や新サービスの開発に必須な市場調査ができていません。ビジネスの成功は、市場調査の精度にかっかっていると言っても過言ではないので、なるべく自社でターゲット顧客からダイレクトに声を聴き、調査することがお勧めです。
マーケティング調査ツール又はスタッフとして、「うちのAI Avatar」の導入を提案します。
「うちのAI Avater」は、キャラクタータイプの人型AIチャットボットです。マルチ言語対応で、学習データが日本語であってもユーザーが使用言語を選択することで、ネイティブレベルの英語、中国語、韓国語など日本語を含めて１５か国語で回答します。とても優秀な通訳スタッフとして機能してくれます。なので、グローバル市場もターゲットとしている企業は、海外市場調査も「うちのAI」*を活用して出来ることになります。
「うちのAI Avatar」に御社の製品・サービスについて学習させ、ターゲットユーザーと接点となるあらゆる媒体（WEBサイト、名刺、商品チラシ、提案プラン、贈答品、袋、お客様とのメール）に「うちのAI」*のURLやQRコードを使って掲載します。
そして、御社が「うちのAI」*を導入し、いつでもどこでもターゲットユーザーの声に耳を傾ける姿勢だという事を大々的に宣言し、実行します。代理店さんや販売店さんなどのネットワークがある場合は、その告知に協力して頂けるよう依頼してください。予算に余裕がある場合は、広告費を使ってでもその導入を認知して頂くのがお勧めです。
こうすることで、ターゲットユーザーが御社が導入した御社専用の「うちのAI」*を導入した事に対して認知度が高まり、活用するという行動になります。
そして、ユーザーが使うほど「うちのAI」*に会話履歴としてデータが蓄積され、月に一度「うちのAI」*のレポート機能により膨大な質問が自動でカテゴライズされ、レポートされます。
そのレポートを分析することでターゲットユーザーの潜在ニーズが浮き彫りになります。
市場調査目的で「うちのAI」*を活用する場合、管理ページのカスタムプロンプトで、指示を調整することで、より本格的な調査ができます。
プロンプトに特定の質問が来た場合に自然な流れで特定の質問返しをするように指示をすると、より有効な市場調査結果を得られる確率が高くなります。
例えば、金融系企業様で
ユーザーから「このプランに温泉優待オプションはないのですか？」という質問が来た場合。
学習データを元にそのオプションが無い場合「うちのAI」*は、このプランには温泉優待オプションはありません。と回答します。
企業側としては、潜在顧客にとってなぜそのオプションが必要なのか、契約成立にどのくらい重要なのか知りたいはずです。そこで「うちのAI」*にカスタムプロンプトに
【質問された場合に失礼が無いようにその質問の理由をお聞きし、申込決定するのにどのくらい重要かを聞くようにしてください。】と指示を出します。
すると「うちのAI」*は、あなたの意図を理解し、指示に従い理由を聞いてくれます。
＊あくまでものこのプロンプトは例えです。
＊運用前に必ず回答内容を確認し、意図した対応になっているか確認してください。「うちのAI」*の能力を最大限に引き出す為にこのカスタムプロンプトの指示内容は非常に重要なノウハウとなります。
「うちのAI」*の魅力は、この指示をプログラミングや難解な技術ではなく、まるで人に依頼するような会話調でできる点です。是非、カスタマイズを楽しんでください。それが、AIと協業するという事です。
この質問が一定数量蓄積され、その理由に一定の傾向がある場合、それは検討する価値のあるニーズだという事になります。
温泉優待があれば申し込みたいという声が多ければ、金融商品やサービスに温泉優待サービスを付けるだけで、申込件数が増加します。調査を元に、根拠を持って提供する商品・サービスなので、あてずっぽうな商品サービスよりも期待した結果が出る確率が格段に上がります。
これは、活きた市場調査になります。お客様と接点にある御社だからこそ可能なマーケティング調査になります。
この観点に立つと、商品・サービスを提供している企業は、「うちのAI」*を導入した方が、業績が向上する確率が上がると言えます。
是非、「うちのAI」*をフル活用してください。
本サイトで記載及び説明させて頂いているように「うちのAI」*は、学習させる内容、プロンプト指示の仕方、使う目的によって、狙った成果を出せるコスパの高いサービスです。
